消费日报网讯（记者 庄文森□俞文美）近日，一场关乎家族财富底层逻辑与代际传承路径的思想盛宴在厦门新华保险大厦拉开帷幕。在利率下行与市场波动交织的当下，财富管理的焦点已从单纯的“增值”转向“守住”与“传承”。作为国内家族办公室领域的探路者，新华保险金鼎家办此番亮出的并非单一理财产品，而是一套涵盖多维度的“工具箱”——既有锁定利率的保险基石、隔离风险的信托架构，更有打通名医、名校的稀缺资源通道。它更像是一支致力于解决高净值家庭“钱怎么守得住、人怎么护得好、家怎么传得久”核心痛点的专家顾问团。

当日，新华保险金鼎家族办公室专家聘任暨财富规划专题交流会在此隆重举行，标志着其“1+N”一体化专属服务体系正式接入“最强大脑”，服务能级实现质的飞跃。

本次活动集结了光学科技、高等教育、社会学、侨乡文博四大领域的权威专家，围绕中国式家族办公室发展路径、中高净值家庭全生命周期规划、家族文脉与家风传承等核心议题展开深度碰撞。这不仅是一次跨界资源的整合，更是一次从“金融产品供给”向“综合解决方案输出”的思维跃迁。

活动由杨继勇总主持，新华保险厦门分公司副总经理史玉岗总致欢迎辞，金鼎家族办公室创始人林金灿先生为受聘专家颁发智库聘书。四位行业大咖正式入驻金鼎家办专家智库，为家办服务注入了深厚的学术底蕴与实战洞察。

致辞寄望：跨界携手，构筑本土家办“护城河”

史玉岗总在致辞中指出，随着房地产市场调整、利率持续下行及财富传承纠纷频发，国内中产与高净值家庭对资产保值与家业永续的需求已迫在眉睫。依托新华保险的强大生态底盘，新华保险金鼎家办在厦门深耕多年。此次搭建多元化专家智库，绝非简单的“专家站台”，而是旨在延伸传统金融服务的“能力半径”，进一步拓宽服务维度，持续丰富财富规划、子女教育、企业治理及家风文化等多元化专业服务内涵。

未来新华保险金鼎家办将联动各领域专家，因地制宜打造契合中国家庭需求的“全生命周期解决方案”——即统筹解决从子女菁英培育、个人财富增值，到企业治理升级、家风代际传承的一站式需求。此举将构筑起难以复制的本土化服务“护城河”，同心协力实现多方共赢。

专家智库重磅亮相：多维智慧拓展家办服务疆界

本次受聘入库的专家均为各领域标杆人物。他们的加入，推动金鼎家办的服务版图从传统财富管理，向实业科创、高等教育、社会治理及文化传承四大纵深领域强势拓展：

1.何开钧：

教授级高工、著名光学专家，厦门火炬高新区奠基人之一、南开厦门校友会创始会长，长期主导校友联络与产业资源对接工作。

2.李清彪：

知名化工学者，历任厦大校长助理、泉州师院院长、集美大学校长，深耕高等教育管理与人才培养。

3.胡荣：

教育部“长江学者”特聘教授、著名社会学家，厦大社会与人类学院首任院长，专攻家庭结构、社会发展及家族代际关系研究。

4.刘晓斌：

厦门文博专家、陈嘉庚文化核心研究学者，原陈嘉庚纪念馆副馆长、华侨博物院院长，深耕华侨家族史与嘉庚精神、优良家风传承。

四位横跨产学研界的顶尖专家联袂加盟，构筑起金鼎家办独特的差异化“护城河”。这一智库布局，不仅打通了家办链接前沿科技与实体产业的“最后一公里”，更实现了从物质财富管理到精神家园建设的全链条覆盖：以科创视野指引家族企业转型，以顶尖教育资源护航二代成长，以社会学洞见解码家族传承的人性逻辑，以深厚的人文积淀滋养家族精神的赓续绵延，全方位助力家族客户实现家业长青与基业永续。

专业分享：拆解资产配置，注入人文底色

会上，金鼎家办联合创始人吴泉辉系统解读了全球通行的家庭“四账户”配置模型。基于中美家庭资产结构的深度对比，他直指国内家庭普遍存在的“房产超配、保障缺位”结构性隐患。针对这一痛点，吴泉辉重点剖析了年金险、增额终身寿等长期金融工具的应用逻辑：不仅详解了终身锁定利率、复利增值、保单质押融资及现金流规划等核心功能，更清晰演示了“保本升值类资产”的实操路径，同时也强调了此类工具在跨越经济周期的韧性与熨平人生波动的战略价值。

在圆桌研讨环节，各位专家跳出金融看金融，达成了重要共识：海外单一家办动辄5亿美金的门槛模式在中国“水土不服”。新华金鼎家办立足本土，构建了财富管理、家业传承、健康保障、家风文化四大板块。

家族传承，短期看财富，中期看制度，长期看文化。针对企业家关心的代际交接难题，专家们分别从社会学理论、侨乡百年案例、高等教育规律及实业可持续发展等角度，论证了“物质财富”与“精神财富”同步传承的必要性，为家办服务增添了厚重的人文底色。

现场披露数据显示，金鼎家办已在全国多点布局，仅厦门地区便拥有百万级目标客户1.3万名、千万级大额保单目标客户360名。依托“1位专属合伙人+N位跨领域专家”的服务模式，家办正逐步打破行业壁垒，联动全球医疗、法律、信托及康养资源，打造一站式财富管理新范式。

聘任授勋：融合学术智慧，完善全周期闭环

聘任仪式上，林金灿为四位专家颁发聘书并强调，组建顶尖智库是金鼎家办战略版图中至关重要的一环。他表示，过往的家办服务往往侧重于“财”的打理，而忽视了“人”的成长与“家”的文化。未来，金鼎家办将深度融合各位专家在实业、教育、社会学及传统文化领域的智慧，将学术理论、中华传统家风与现代财富管理有机嫁接，真正实现从“管钱”到“理家”的全周期服务闭环。

活动尾声，主持人杨继勇总在总结发言中进一步阐释了智库落成的深层意义。他认为，当前市场的多重变量正在倒逼家庭财富观念走向成熟。专家智库的成立，本质上是将“专家智慧”转化为“客户权益”的关键一步。它不仅解决了家办在服务深度上的短板，更实现了平台专业力、专家影响力与客户价值的三角共振。

仪式结束后，全体嘉宾在茶室围炉煮茶，就如何将学术研究成果转化为具体的客户服务模块进行了务实探讨。

下一步，新华保险金鼎家办将持续扩容专家智库矩阵，在财富管理、代际传承、健康康养、家风文化四大赛道上持续深耕。通过将中华优秀传统文化的“道”与财富管理的“术”相结合，金鼎家办将以更专业、更长效、更全面的服务，守护万千家庭的财富安稳、家业长青与家风永续，共建具有中国特色的家族服务生态圈。

编辑：庄文森