
为持续筑牢基层金融反诈防线,压紧压实账户全流程风控管理,近期,南京银行灌南支行依托常态化反诈培训练就的专业风控能力,成功拦截一起由虚假贷款信息诱导的涉诈开户事件,切实守住群众资金与银行账户安全底线。
当日,一名客户前往网点申请开立银行卡,称办卡用于接收贷款放款。厅堂服务经理严格落实个人账户开立尽职调查要求,细致核实客户办卡真实用途。经系统核查,该客户在本行无任何贷款业务记录,存在明显疑点。工作人员随即开展深度问询,同步向客户普及电信网络诈骗典型套路、出租出借账户法律后果等反诈知识。经过耐心沟通劝导,客户道出实情,其轻信网络平台“低息极速放款”虚假贷款广告,受不法分子蛊惑前来开户,计划将银行卡交由对方使用,用于电信诈骗、非法资金洗白等违法活动。
为进一步强化警示震慑,支行第一时间对接属地反诈中心,联合对客户开展现场警示教育,清晰告知出借、出售银行卡需承担的法律责任,彻底打消客户出借账户的想法,成功阻断涉诈开户流程,从源头规避涉案风险。
本次涉诈风险成功拦截,充分彰显支行一线员工过硬的风险识别水平与金融为民的责任担当。下一步,南京银行灌南支行将持续压实反诈主体责任,严把个人账户开户准入关口,常态化开展柜面反诈实操培训、线下反诈宣传普及等工作,织密全域金融安全防护网,守护辖区群众财产安全。(冯承志)
编辑:魏静