
消费日报网讯(记者 郑红梅)近日,海南农商银行白沙邦溪支行因成功拦截一起涉诈资金转移事件,收到当地公安机关表扬信。该表扬信由人行海南省分行白沙营业管理部转达,对邦溪支行主动作为、快速响应的反诈成效给予充分肯定。

事发当日,客户刘某匆忙走进邦溪支行柜面要求取款。工作人员按流程开展尽职问询时,发现刘某眼神躲闪、言辞含糊,对资金用途及来源的表述前后矛盾,多处存疑。凭借常态化反诈培训练就的职业敏感,网点运营主管当即判定该笔业务风险较高。
网点迅速启动应急预案:一面以业务办理为由稳控客户情绪,一面将情况上报网点负责人,并即刻触发警银联动机制,提请公安到场核查。民警迅速抵达现场,后江苏警方发来紧急止付函,确认该笔资金涉及电信网络诈骗案件。经各方协作,该笔涉诈资金被成功截留,为客户挽回上万元经济损失。
白沙县公安局在表扬信中表示,邦溪支行员工精准识别、高效协作,展现了扎实的专业素养和金融为民的社会担当。这封表扬信既是对一线员工的鼓励,也印证了白沙支行深化警银联动、做实反诈风控的工作成效。
面对电信网络诈骗手段不断翻新的态势,白沙支行始终将反诈工作置于经营管理重点,常态化开展员工风险识别实训,细化客户尽职调查规范,持续完善警银协作处置机制,切实守护群众财产安全。
一封表扬信,一份新使命。据悉,白沙支行将进一步压实风控责任,织密警银协作网络,以更务实的举措筑牢辖区金融安全防线,守好百姓的“钱袋子”。
编辑:郑红梅