
近日,江南农村商业银行四季青支行成功拦截一起以投资充电桩项目为幌子的电信网络诈骗,依托银警联动快速响应机制,及时阻止客户转账,守住群众财产安全。
一名客户前往网点,申请提前支取50万元的大额存单并办理26万元的转账汇款业务。厅堂工作人员严格落实反诈问询流程,经细致问询获悉,客户拟将该笔转账投入所谓充电桩项目。该客户称,其通过抖音短视频平台获取项目信息,对方挂靠世界500强企业,签约两年即可回本。在高额收益诱导下,客户已签订相关虚假投资协议。
工作人员凭借常态化的反诈培训积累的风险识别经验,当即判定该项目为典型的投资诈骗,第一时间暂停业务办理,耐心对客户进行风险警示。但客户仍存在侥幸心理,坚持办理转账业务。为切实守住客户资金防线,网点立即启动银警联动预案,迅速联系辖区派出所。民警赶到现场后,结合属地同类诈骗真实案例,细致拆解诈骗套路。经过银行工作人员与民警联合开展政策宣讲、风险警示教育,客户充分认清诈骗本质,彻底打消转账念头,成功规避26万元资金损失。
此次成功拦截,是银警协同反诈机制落地见效的缩影。下一步,江南农村商业银行将持续加强一线员工反诈识别培训,紧盯虚假投资理财等高发骗局,常态化开展反诈宣传,持续深化银警协作,筑牢资金防范最后一道防线,守护广大群众“钱袋子”。(高天红 谢炜)
编辑:魏静