
为切实筑牢小微企业资金安全防线,近期中信银行南昌九龙湖支行围绕“守护资金安全,严守账户红线”主题,多措并举开展针对性涉企反诈宣传活动,切实提升辖区商户、企业管理人员及财务人员识诈防诈能力。
依托线下营业网点,支行扎实做好阵地常态化宣传工作。网点对公柜台、开户专区摆放反诈警示展板与宣传折页,严格落实新开户企业“开户前必讲、开户后必签”反诈告知制度,向开户主体细致讲解账户出租出借、跑分走账、涉赌涉诈资金入账等行为的法律后果。厅堂循环播放反诈宣教影片,大堂工作人员在企业办理对公开户、对公转账、网银签约等业务时,同步开展一对一风险提示,重点剖析贷款刷流水、高价买卖对公账户等高发骗局,把反诈宣教嵌入柜面业务全流程。
此外支行组建青年反诈队伍,走进园区开展现场集中宣传。面向园区小微企业、个体商户、企业法定代表人与财务经办人员开展普及宣传。工作人员结合真实案例,细致拆解冒充企业高管微信指令转账、虚假工程中标、诱导刷流水套现等典型诈骗套路,讲解涉诈资金流入对公账户带来的账户冻结、行政处罚、刑事追责等风险。客户经理逐户走访园区企业,面对面答疑解惑,协助企业排查日常账户收付往来隐患,指导企业建立严谨的财务转账核验机制。
本次专项宣传精准聚焦实体经济经营主体,切实压实银行账户管理主体责任。下一步,九龙湖支行将持续常态化开展涉企反诈宣教,夯实账户风控管理,严守账户安全红线,以金融力量护航辖区小微企业稳健经营。(吴艳)
编辑:刘静