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慧眼识诈守钱袋 江南农村商业银行成功拦截涉诈资金

时间:2026-08-18 14:27来源:消费日报网

近日,江南农村商业银行成功拦截一笔3万元涉诈风险资金,凭借工作人员高度的反诈警惕性与责任担当,守护了群众的财产安全,用实际行动筑牢金融反诈防护墙。

据了解,近期客户杨某至该行红梅支行办理业务,称名下借记卡被非柜交易限制。支行运管员查看后,发现一笔可疑资金,客户自称资金用途为还款,但无法提供佐证材料,且以个人隐私为由拒绝核查。针对这一异常情况,运管员随即在天宁反诈群联系反诈中心核实该笔资金来源,经反诈中心确认后,杨某银行卡已涉案,随即红梅派出所出警,后核实杨某是电诈份子的洗钱工具人,该笔资金已被管控,后期将退还给被害人。

在办理业务中,种种反常迹象进一步印证该笔资金存在涉诈重大嫌疑。网点工作人员没有简单处理业务,也没有放弃核查,第一时间对接公安反诈中心,上报线索,协同公安部门开展资金溯源核实工作成功完成涉诈资金拦截处置。该行红梅支行运管员因此获得了由公安部门申报并颁发的见义勇为奖。

面对花样翻新的电信网络诈骗,银行网点是防范电信诈骗的前沿阵地。本次成功拦截,离不开一线员工扎实的反诈业务素养。日常工作中,该行常态化开展反诈业务培训,要求员工紧盯账户异动,遇到说辞矛盾、材料缺失、拒绝核查的客户,多询问、多提醒、多上报,不流于形式办理业务。

金融为民,反诈有责。江南农村商业银行始终坚守金融机构社会责任,把反诈工作融入厅堂服务每一个环节,既做好业务办理,更当好风险“守门员”。下一步,该行将持续强化一线人员风险识别能力,常态化向广大群众普及反诈知识,警银联动织密反诈防护网,守护好人民群众的钱袋子。陈芮

编辑:魏静

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