
为严密筑牢账户风险防线,精准堵截电信网络诈骗资金流转,中国银行上饶市分行始终绷紧反诈“安全弦”,严格落实账户风险排查、尽职调查等工作要求,凭借敏锐的风险判断力与严谨的履职态度,分行辖内支行近日成功堵截一笔90万元大额涉诈资金转移,切实守护了群众财产安全。
近日,一名客户来到网点办理借记卡调额业务。工作人员在受理业务过程中,严格落实客户尽职调查与账户风险复核要求,通过多方核查发现该客户为流动人员、账户为当月新开账户,且交易存在涉诈特征。同时,开户行反馈该客户存在协助过渡涉诈资金的重大嫌疑,需重点核实资金真实来源与交易背景。
面对重重疑点,工作人员保持高度警觉。沟通过程中,客户表述前后矛盾、无法合理解释交易行为,可疑特征进一步凸显。网点第一时间启动反诈应急处置预案,一边稳住客户一边迅速联动属地公安反诈中心报警报备。公安机关接警后快速到场处置,经现场核查,确认该客户涉嫌参与跑分洗钱违法活动,账户内资金为涉诈可疑资金。在警银双方高效协同、快速联动处置下,最终成功全额拦截90万元涉诈资金外流,从源头斩断诈骗分子资金转移渠道。
此次大额涉诈资金的成功堵截,有效压降了账户涉诈风险,切实维护了金融市场秩序与群众财产安全。下一步,中国银行上饶市分行将持续强化对高风险业务场景的识别与处置能力,压紧压实反诈工作责任,为金融秩序平稳运行保驾护航。
编辑:刘静