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慧眼甄别可疑交易 警银联动筑牢反诈防线——江西广信农商银行有效拦截一起反诈资金流转

时间:2026-09-15 16:46来源:消费日报网

近日,一名22岁男性客户前往上泸支行,申请支取现金18000元。经办柜员在落实资金来源尽职核查过程中,敏锐察觉到该笔交易存在重大风险隐患。

工作人员调取该客户银行卡流水后发现,其账户平日交易多为几十元的小额日常收支,本次突然入账18000元并随即申请全额取现,资金快进快出,和长期以来的用卡习惯差异巨大。面对工作人员的问询,客户解释这笔款项是两年前和朋友打牌,对方输掉后拖欠的欠款,如今对方归还了资金。该说辞逻辑牵强,无法合理解释资金近期集中入账的疑点,进一步加深了工作人员的警惕。

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本着反诈风险审慎处置原则,柜面人员当即暂停业务办理,第一时间上报,联系总行反诈专岗启动应急处置流程。在总行统一调度部署下,网点工作人员一边耐心沟通安抚客户情绪,稳住现场局面,避免对方产生抵触心理;另一边同步对接辖区反诈民警,上报该笔可疑交易线索,开展联合研判处置。

此次事件中,网点柜面人员严格落实大额资金交易问询、流水核查的风控要求,依托警银联动机制,及时阻断可疑涉赌涉诈资金流转,守住了网点反诈的前沿关口。下一步,广信农商银行将持续强化一线员工反诈识别能力,常态化做好账户交易风险排查,压紧前端风控责任,织密金融安全防护网,严厉打击涉赌涉诈违法资金流通,守护金融环境稳定。

编辑:刘静

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