
近年来,电信网络诈骗手段层出不穷,严重威胁人民群众财产安全。邮储银行铅山县支行始终将反诈工作摆在重要位置,持续强化员工风险意识培训,完善警银联动机制,充分发挥银行网点反诈”第一道关口”作用,以实际行动守护了金融秩序稳定和群众”钱袋子”安全。
2025年5月1日下午,一名客户走进铅山县支行营业部,要求支取现金25万元。当值柜员在受理业务时,凭借扎实的专业素养和敏锐的风险洞察力,迅速发现该客户已被列入全国”断卡行动”预警名单,且账户存在多账户高频资金转入记录,单日累计达30万元,资金流转模式高度符合电信诈骗特征。在进一步询问中,客户对取现目的和资金来源的描述与系统记录明显不符,柜员立即向支行行长报告,同步启动应急处置流程。支行行长接报后,第一时间联系属地反诈中心进行身份核验。经反诈中心确认,该客户确系断卡线索对象。在等待警方到场期间,网点工作人员沉着应对,有效稳住客户情绪。不久后,辖区民警抵达现场完成控制及取证工作,成功阻止25万元涉案资金流出。
时隔一年多,铅山县永平镇支行再次上演”教科书式”反诈拦截。柜员在为客户李某办理柜面取现业务时,系统自动触发共享名单及2023年全国断卡惩戒名单预警提示。当值柜员高度警觉,立即停止业务办理并向营业主管上报。经全面核查,该账户资金均为前一日新进入账,且当日凌晨出现多笔集中、规律的同名扣款交易,交易模式高度符合涉诈资金过渡流水特征。网点迅速启动反诈应急处置流程。支行行长第一时间上前安抚客户情绪,营业主管同步将异常情况上报属地反诈中心。辖区派出所民警赶赴现场核查后确认,客户近期曾点击网络陌生不明链接,个人资金已被骗流失一千余元。工作人员随即向客户开展反诈警示教育,成功拦截涉诈资金10万元,有效阻断了诈骗分子资金变现渠道。
两起成功拦截案例的背后,是铅山县支行对反诈工作的高度重视和常抓不懈。该支行严格执行大额交易客户尽职调查制度,有效运用黑名单查询系统,建立健全银警协同联动机制,确保风险早发现、早预警、早处置。该支行表示,将继续把反诈工作作为维护金融安全的重要抓手,持续加强员工风险意识培训,完善应急处置预案,深化警银协作配合,切实筑牢金融安全防线,为守护人民群众财产安全贡献邮储力量。(刘驰宸)
编辑:刘静