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柜面识破骗局 警银接力劝阻 工行上饶德兴铜矿支行守住群众“钱袋子”

时间:2026-10-16 15:04来源:消费日报网

2026年10月13日,工商银行上饶德兴铜矿支行成功拦截一起针对老年客户的投资理财电信诈骗,为客户保住近3万元养老钱,以实际行动筑牢了金融反诈的安全防线。

当日,一名老年客户携带现金来到网点,要求办理存款,并将名下二类卡升级为一类卡,随后将卡内存款转给他人。在柜员依规询问资金用途及转账对象时,老人言语含糊、刻意回避,只一味催促工作人员尽快办理,始终不愿透露资金用途以及其与收款人的关系。


异常的举动引起了银行工作人员的高度警觉,凭借丰富的反诈经验,判断客户疑似遭遇电信诈骗。工作人员立即暂停业务办理,对老人进行耐心劝阻,并结合各类电信诈骗典型案例向其讲解风险。同时,第一时间将情况上报网点主任。网点主任迅速启动反诈应急流程,一边安抚客户情绪、详细核实情况,一边通知人员即刻报警。

经进一步核实,老人已在诈骗分子诱导下下载了“幻程智云”等涉诈APP,正听从对方指令准备参与所谓的“虚假指数投资”,且已将个人银行卡信息泄露给不法分子。辖区民警赶到现场后,与工商银行工作人员共同开展联合劝阻,通过耐心剖析诈骗套路与作案手法,最终打消了客户转账投资的想法,成功拦截近3万元资金转出。

鉴于客户尚未从骗局中彻底清醒,且其个人信息已外泄,后续风险极高,工行德兴铜矿支行及时采取后续资金保护措施:引导客户将现有资金办理了不通兑定期存单,并对其银行卡采取非柜面交易限制措施,从源头切断资金流出的可能。同时,将客户列为网点反诈重点关注对象,持续跟进风险防控与反诈宣教,防止客户再次落入诈骗陷阱。

此次成功阻诈,是工商银行上饶德兴铜矿支行严格落实柜面风控、坚守金融为民的生动缩影,更是警银紧密联动、重拳打击电信网络诈骗的生动实践。在此,警银携手温馨提醒广大市民:未知链接不点击,陌生来电不轻信,转账汇款多核实。您的“钱袋子”,我们共同守护!

图/文 彭文慧

编辑:刘静

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