消费日报网讯（记者 柳川）近日，老牌证券投资咨询机构杭州顶点财经网络传媒有限公司（简称“顶点财经”）因部分直播业务合规管控不到位、未及时妥善处理客户投诉等六项违规，被浙江证监局采取责令改正、责令暂停新增客户3个月的监管措施。
浙江证监局要求，顶点财经公司总部及各分支机构在暂停期间不得签约新客户、老客户服务期结束后不得续约、不得以“投资者教育”等名义变相开展投资咨询业务。
然而事实上，顶点财经仍存在以教学的名义开展实战训练直播，并变相推荐个股的情况。而近日浙江证监局的罚单，已明确对以“投资者教育”的名义变相开展投资咨询业务的现象划定了“红线”。
时隔7年再被限新增客户
近日，浙江证监局针对顶点财经下发的行政监管措施书显示，经查，该公司存在以下违规事项：一是部分营销人员冒用他人信息为客户提供服务；二是营销服务过程中存在暗示收益、对历史业绩夸大、误导性宣传且缺乏风险提示的情形；三是部分提供投资建议人员未登记为证券投资顾问；四是直播业务合规管控不到位；五是未及时妥善处理客户投诉；六是合规管理与内控机制不健全。
浙江证监局指出，顶点财经违反了《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券投资顾问业务暂行规定》以及《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》的相关规定，决定对该公司采取责令改正、责令暂停新增客户3个月的监管措施。
公开资料显示，顶点财经于2007年创立、总部设于杭州，公司旗下多家分公司。2013年，顶点财经经证监会批准成为国内80家拥有证券投资咨询牌照的机构之一。目前已是一家从事证券服务16余年的老牌机构。
记者梳理发现，顶点财经上次被监管部门采取暂停新增客户措施已是7年前。
2018年5月，浙江证监局发现，顶点财经在福建等地与其他机构合作开展证券投资咨询业务过程中，业务合规和内部控制存在缺陷，存在违法违规情形，且未能诚实和勤勉尽责地服务客户，引发众多投诉举报。存在较大风险。浙江证监局责令其暂停新增客户，妥善处理客户纠纷，杜绝违法违规情形，切实保护投资者合法权益。
随后2018年8月，顶点财经合肥分公司因部分从业人员未取得证券从业资格、营销过程不规范、业务制度不健全、客户营销档案保存不完整等违规行为，被安徽证监局责令暂停新增客户，并按照监管规定进行全面整改。
2020年7月，据证监会官网公布的截至到2020年6月被采取暂停新增客户的行政监管措施且处于整改期的证券投资咨询机构名录中，顶点财经合肥分公司依然在列。2020年8月12日，顶点财经合肥分公司注销。
记者注意到，顶点财经原有15家分公司，如今其中包括合肥分公司在内的多家分公司显示已“注销”。目前在杭州以外，仅剩成都分公司仍是存续状态。
从公开信息看，顶点财经的的人员规模近年来出现了较大程度的缩减。官网介绍称顶点财经公司员工人数1400+，证券业协会信息显示，目前该公司共有从业人员645人。
顶底财经上述分公司注销原因是什么？目前公司主要的展业区域有哪些？此次公司总部及各分支机构均被责令暂停新增客户3个月，对业务经营发展影响几何？就相关问题记者向顶点财经发去采访提纲，截至发稿尚未收到回复。
直播揽客合规度待提升
此前，顶点财经被罚多与消费者投诉突出或未妥善处置有关，而客户满意度往往受工作人员营销服务过程中是否诚实、勤勉影响。
近年来线上渠道成为投顾公司获客的主流渠道。不少消费者反映，通过在抖音等直播平台看到顶点财经领取选股指标的营销广告后，添加了该公司的工作人员。另外，顶点财经还将广告打到了电视端，有消费者表示是在电视的开机广告中看到的顶点财经，并扫码添加了其工作人员的联系方式。
从消费者反映的情况看，线上导流后，顶点财经投顾工作人员营销服务过程中暗示收益、对历史业绩夸大、误导性宣传的情形多发。
有消费者在黑猫投诉上表示，自己买的股票亏钱被套了好几万，看到顶点财经的广告宣传说可以帮加入的会员解套并且短线快速盈利，于是花费26800元办理了顶点财经公司的会员，但购买投顾人员推荐的股票后一个多月的时间就亏损了近4万元，和当初宣传的“短线操作每天都有收益，10万做到20万”的宣传截然相反，认为顶点财经涉嫌虚假宣传。
在啄木鸟投诉上，和顶点财经相关的投诉共81条，其中仅今年开年来的投诉有10余条。
有消费者称，购买顶点财经的会员服务后，工作人员此前宣传的推荐黑马股等承诺并未履行。该消费者提供的资料显示，顶点财经工作人员宣称加入黄金班可以“跟上老师布局黑马股，一支一支做，教学买点、卖点、仓位，并且涨幅高于7%才算一支”。然而该消费者付费11800元购买“摇钱术AI麒麟系列麒麟系统实训班套餐”后，工作人员又以“当前不适宜操作”为由进行推诿拖延。消费者认为顶点财经涉嫌虚假宣传。
去年9月份以来，资本市场交易活跃度提升，一些账号打着“炒股秘籍”“专家解读”“高手策略”的旗号，通过直播、短视频、图文等媒介，大肆从事非法荐股活动。期间一些有投顾资格的公司为了扩大业务，也走在违规边缘。包括开设多个财经直播间账号，在直播中通过各种方式推荐个股。对此监管重拳出击，已有多家投顾机构和个人收到监管罚单。
据梳理，自2024年11月以来，顶点财经是第四家因直播业务违规，被浙江证监局采取监管措施的投顾公司。
在浙江证监局近日罚单下发后，记者实测发现，顶点财经仍在视频号等平台投放信息流广告，推广旗下AI炒股软件。例如，一个认证为杭州顶点财经网络传媒有限公司的账号“顶点今日说市”13日发布广告，推广一款“麒麟趋势线炒股指标”，称是游资高手都在用的炒股神器。
记者通过广告链接添加工作人员后，对方将记者拉进了顶点财经的企业会话群。随后群中发布了多条“某老师分享的某某股票强势涨停”的消息，展示炒股软件和老师的实力，宣传只要安装学会了这款“麒麟趋势线炒股指标“，便可以轻松抓大牛。
此外，记者从该群中了解到，顶点财经的多名投顾老师即将开讲实战训练营直播课。值得注意的是，其中《蛇年红包行情特刊》直播课的海报中特别标注了“含Deep Seek核心个股”。另一位老师在在介绍即将开班的“麒麟交易体系”实战讲座时，也宣称将在战法中附上相应的“金股”。
顶点财经官网显示，这款“麒麟系统指标”是该公司摇钱术AI麒麟系列的一款产品，定价为199元/30天起。麒麟系列实训营套餐的定价也不低，为9800元/60天起。
浙江监管局责令顶点财经公司总部及各分支机构暂停新增客户3个月，并要求其在暂停期间不得以“投资者教育”等名义变相开展投资咨询业务。如今顶点财经以教学的名义开展实战训练直播，并变相推荐个股，上述操作是否涉嫌“打擦边球”？
就上述消费者反映的情况以及公司直播业务整改进度等问题，记者尝试向顶点财经进行求证采访，截至发稿对方未给予回复。
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