消费日报网讯（记者 柳川）近日，河北省通信管理局发布通报显示，经查，财达证券股份有限公司（简称“财达证券”）旗下“财达同花顺“以及”财达财日昇”两款App存在违规收集个人信息问题，且主办者未在限期内整改，现予以公开通报。
对此，财达证券相关工作人员对本报记者表示，已看到河北省通信管理局官网的相关通报，将反馈给相关负责人。
信息显示，财达证券是河北省内唯一一家法人证券公司。2024年前三季度，财达证券实现营收约17.05亿元，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元，同比减少33.24%。该公司盈利水平在43家上市券商中排在倒数第八位。
合规方面，今年11月，因存在拼单卖私募、借他人账户炒股等违规问题，财达证券天津狮子林大街证券营业部及涉事员工收到了天津证监局的警示函。据不完全统计，最近两年，财达证券存在5起从业人员买卖股票的违规案件。作为上市券商，财达证券合规工作有待进一步完善。
券商App合规情况受监管关注
据官网介绍，财达证券股份有限公司是经中国证监会批准设立的证券经营机构，正式成立于2002年4月，注册资本32.45亿元，于2021年5月7日在上海证券交易所主板首发上市。目前该公司分支机构家数达18家分公司、113家证券营业部。
近日，河北省通信管理局官网关于APP侵害用户权益问题的通报显示，近期，该局组织第三方检测机构对省内部分APP进行检查，并通报相关违规APP主办者限期整改。截至目前，尚有17款APP未完成整改，现予以公开通报。其中包括财达证券旗下“财达同花顺”以及“财达财日昇”两款App，涉及违规收集个人信息问题。
河北省通信管理局要求被通报企业应在2024年12月19日前完成整改，整改落实不到位的，该局将视情况采取下架、关停、行政处罚等措施。
记者在财达证券官网看到，在“软件下载”-“手机软件”页面显示有财达股市通、财达财日昇、财达同花顺、财达汇点期权、财达证券极速交易等多款APP。财达证券官方客服向记者介绍，目前主推的官方APP是财达股市通，这款应用是公司于去年最新推出的，功能最为全面。“其他APP的界面显示有所不同，大致功能都有，财达股市通APP的功能更多。”
官网显示，财达同花顺APP的最新更新时间为2024年12月17日，财达财日昇APP的最新更新时间则停留在2024年11月12日。
财达证券上述两款App违规收集个人信息的原因是什么？目前整改情况如何？就相关问题记者联系了财达证券并发去采访提纲。相关工作人员表示，已看到河北省通信管理局官网的相关通报，将反馈给相关负责人，并就相关问题尽快给予回复。
随着9月底以来A股市场升温，券商App的月活跃用户数也大幅增加。据易观千帆数据，10月份证券服务应用App的活跃用户数达到1.84亿人，环比增长15.75%；日均活跃用户数也达到6411.04万人，环比增长14.41%。
显然，券商App已成为投资者主要交易的平台之一。无论是App存在违规还是运行状态出现问题，都给券商自身和投资者带来不小的损失。
为进一步规范证券期货业移动客户端应用软件（App）备案工作，督促证券期货基金经营机构加强对移动应用软件的安全管理，12月6日，在中国证监会指导下，中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会共同组织起草了《证券期货业移动应用软件备案工作指引（试行）》（以下简称《指引》），自发布之日起实施。
文件中明确指出，中证协、中期协及中基协将依据实际工作需求，对证券期货经营机构的移动应用软件实施非现场监测与现场核查相结合的监管模式，以全面评估其安全管理状况。对违规情形，协会可视情节轻重，采取自律管理措施或者纪律处分。出现重大网络安全事件或违反法律法规、监管规定的，协会可移交证监会进一步调查处理。协会将移动应用软件备案情况定期和不定期向证监会报告。
下一步，协会将在中国证监会的指导下，持续引导经营机构加强移动应用软件备案工作，充分发挥移动客户端应用软件备案监督职能，督促证券期货经营机构严格落实法律规定和监管要求，不断提升移动应用软件安全水平治理能力，为投资者提供安全、便捷、满意的移动金融产品及服务，切实保护投资者权益。
上市以来业绩波动较大
值得注意的是，这两天还是财达证券向证监部门书面报告整改情况的最后截止日期。
今年11月18日，天津证监局披露了对财达证券天津狮子林大街证券营业部的警示函。公告显示，该营业部存在合规管理不到位的问题：一是个别员工在从业期间借用他人证券账户买卖股票，营业部未将其实际使用的手机号纳入监测，未充分防范其利用职务便利从事违法违规行为；二是存在向规定的合格投资者之外的个人募集资金并为投资者提供多人拼凑等满足合格投资者要求的便利的情况。
天津证监局决定对狮子林大街营业部采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。天津证监局要求该公司30日内向其书面报告整改情况。
类似的违规并非个例。据不完全统计，近两年，财达证券已累计出现5起从业人员买卖股票的违规事件。2022年11月，重庆市证券期货业协会公布信息显示，财达证券前投资经理郭某向自己亲属的银行账户转账，并与其共同操作亲属名下证券账户，交易股票数量达75只，后郭某被禁业5年。2022年12月，财达证券保定莲池北大街营业部的员工宋某因违规买卖股票收警示函。2023年4月，时任财达证券黑龙江分公司总经理的季某因使用配偶账户炒股，被罚款5万元。2023年12月，财达证券石家庄槐北路证券营业部的客户经理孙某利用亲属账户持有、买卖股票，被罚款3万元。
作为上市券商以及河北省内唯一一家法人证券公司，财达证券多次因员工违规炒股受到监管处罚，暴露其合规工作有待进一步完善。
经营情况方面，据梳理，上市以来，财达证券业绩水平波动较大。数据显示，2021年至2023年分别实现营业收入25.24亿元、16.44亿元、23.17亿元，期间的归母净利润分别6.81亿元、3.02亿元、6.06亿元，同比增长27.93%、下滑55.55%、增长100.29%。
据披露，财达证券2023年营业成本同比增加19.62%，主要原因为业务管理费用同比增加，而管理费用变动原因主要是职工费用及宣传广告费用增加。2021年至2023年，财达证券的管理费用分别为10.99亿元、11.15亿元以及14.99亿元，占营收的比重分别为43.54%、67.86%和64.7%，上升较为明显。在当前证券行业竞争日益激烈的背景下，财达证券的管理效率、成本控制水平有待提升。
2024年前三季度，财达证券实现营收约17.05亿元，同比减少3.21%；归属于上市公司股东的净利润约3.7亿元，同比减少33.24%。该公司盈利水平在43家上市券商中排在倒数第八位。
在今年的业绩说明会上，财达证券自上市至今市值连缩水的情况也受到投资者的关注和质疑。对此公司回应表示股价波动受宏观环境、大盘走 势、资金偏好等多方面因素影响。截至12月20日收盘，财达证券股价报7.55元/股，总市值245亿元，较历史高点约跌去了58%。
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