消费日报网讯（记者 郑红梅 □蒋思佳）近日，海南农商银行万宁万福支行运营主管李小梅凭借高度的风险敏感性和严谨的工作态度，精准识别并成功拦截一起涉案账户资金转移风险，涉及金额24.6万元，有效守护了客户资金安全。
1月8日，一名外省客户预约次日提取现金50万元。运营主管在跟进时发现多处疑点：该账户为新开立账户，且交易流水显示当前余额不足。她立即指导柜员对客户资金来源与取款用途进行审慎问询，客户回答含糊，无法提供合理说明。结合其外省身份、新开户及大额取现预约等多重特征，运营主管判断该账户存在涉诈风险，随即联系开户网点对账户采取管控措施，并同时将情况上报上级行及公安机关。
后经公安机关确认，该账户确系涉案账户。此次处置及时阻断了涉案资金流转，成功拦截24.6万元，为打击电信网络诈骗犯罪发挥了积极作用。
据悉，万宁支行将持续加强员工风险防范意识与反诈技能培训，不断提升风险识别与应急处理能力，切实履行金融机构反诈责任，维护地方金融秩序稳定。
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